Planifier sa retraite quand on gère soi-même ses placements
Cette formation s’adresse aux investisseurs autonomes qui ont bâti un patrimoine important par eux-mêmes. Au moment du décaissement, la fiscalité devient le facteur clé : TEMI, ordre de retrait, gains latents. Découvrez comment une stratégie fiscale bien pensée peut vous faire économiser des milliers de dollars d’impôt tout au long de votre retraite.
Cette formation sera présentée en direct le 11 novembre à 12h00, avec une période de questions permettant d’échanger avec le formateur. Une rediffusion sera ensuite accessible sur cette plateforme.
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Le mirage des frais de gestion
Comment une seule erreur fiscale au décaissement, comme un mauvais ordre de retrait ou un gain en capital déclenché au mauvais moment, peut effacer des décennies d’économies sur vos frais de gestion.
Notre démarche exhaustive
Pourquoi une planification fait toute la différence : collecte d’informations complète, analyse de vos bilans, calcul des gains latents sur vos placements et étude de vos contrats d’assurance vie.
L'analyse du TEMI :
Comment votre taux effectif marginal d’imposition (TEMI) devient l’élément charnière pour aplanir votre courbe d’imposition et réduire l’impôt payé tout au long de votre retraite.
L'ordre de retrait selon les actifs
Comment choisir stratégiquement la provenance de vos revenus (REER, CELI, non enregistré) et éviter les pièges classiques, comme le réinvestissement automatique des revenus de votre compte non enregistré.
Dave Poirier, conseiller en fiscalité
Démarqué par sa grande polyvalence et son autonomie, Dave guide ses clients à travers leurs décisions financières et fiscales. Il consolide actuellement son expertise en planification financière pour offrir un accompagnement toujours plus complet. Fortement intéressé par la bourse, l'immobilier et l'informatique, il intègre ces passions à sa pratique quotidienne pour enrichir sa compréhension des différents dossiers.
